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L’intelligence artificielle booste la détection des fraudes chez Generali Assurances

Dans une avancée remarquable, Generali Assurances renforce son dispositif de détection de fraudes grâce à l’Intelligence Artificielle (IA).

Conduite sans assurance : les risques à connaître

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Réforme de l’assurance récolte : les détails enfin dévoilés

La réforme de l’assurance récolte entrera bientôt en vigueur.

RGPD : 1,75M d’euros d’amende pour AG2R La Mondiale

La Cnil a prononcé une sanction à hauteur de 1,75M d’euros à l’encontre d’AG2R La Mondiale pour manquement aux obligations du RGPD relatives aux durées de conservation des données et à l’information des personnes.

À la suite d’un contrôle en 2019, la formation restreinte de la Commission nationale de l’informatique et des libertés a prononcé le 20 juillet une amende administrative de 1,75M d’euros à l’encontre du groupe de protection sociale. L’autorité a notamment retenu des manquements à deux « obligations fondamentales prévues par le RGPD » a-t-elle indiqué dans son communiqué.

Durant le contrôle effectué au courant de l’année 2019, la Cnil a comptabilisé les données de plus de 2 millions de clients, « dont certaines de nature sensible » – comme des données bancaires ou de santé – conservées par la société du groupe d’assurance mutuelle au-delà du délai autorisé. Il en va de même pour les données de 2.000 clients n’ayant eu aucun contact avec AG2R La Mondiale depuis plus de 3 ou 5 ans et que le GPS conservait.

Dans un second temps, l’autorité a constaté un manquement à l’obligation d’information des personnes, notamment celle fournie lors de démarchage téléphonique. Les personnes démarchées ne recevaient aucune information concernant les traitements relatifs à leurs données personnelles et leurs droits. Ainsi, elles n’étaient pas informées d’un possible enregistrement des appels ou de leurs droits à s’y opposer. De plus, les sous-traitants de la société n’offraient aucunes informations complémentaires après l’échange téléphonique pour permettre aux personnes de plus ample explications comme l’envoi d’un courriel par exemple.

La Cnil a cependant pris acte des mesures prisent par AG2R La Mondiale après le contrôle et durant la procédure. Concernant les données de prospect, le spécialiste de la protection sociale a fait le nécessaire pour se mettre en conformité. Du côté des données rattachées à 2.000 de ses clients, AG2R La Mondiale « a pris des engagements fermes et documentés de la démarche de mise en conformité qu’elle a engagée et dont la réalisation partielle a été démontrée », indique la Cnil dans son communiqué. Pour le démarchage téléphonique, des mesures ont été mises en place pour procéder aux modifications nécessaires.

Lire la suite ici : RGPD : 1,75M d’euros d’amende pour AG2R La Mondiale (source : News Assurances Pro – Media Indépendant des assureurs, mutuelles et institutions de prévoyance)

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Assurance vie : Des UC encore coûteuses

Pour pouvoir concurrencer les fonds euros, les unités de compte actions devraient obtenir une performance moyenne de 4% par an, indique le site Good Value for Money.

Le comparateur Good Value for Money a publié son analyse 2021 concernant les frais de gestion prélevés par les sociétés de gestion d’actifs sur les contrats d’assurance vie en unités de compte.

Le benchmark montre que les frais facturés à un épargnant ayant investi sur une unité de compte action s’élèvent en moyenne annuellement à 0,90% de frais de gestions sur unités de compte et 2,01% de frais de gestion courant interne au support. Les frais totaux annuels s’élèvent donc à 2,91%. Pour obtenir une performance de 0%, le gestionnaire d’actifs doit alors effectuer une performance minimum de 2,9% sur l’exercice. « Pour faire aussi bien que le fonds euros, il faut que le gérant performe en moyenne de 4% par an, ce qui est élevé », indique Good Value for Money.

En fonction de la classe d’actifs, les frais annuels supportés par l’épargnant ayant investi dans des unités de compte en gestion active étaient de l’ordre de 2,10 à 3,10% dans le cas de contrats d’assurance vie multi support. La note totale baissait d’environ 1% par an avec des parts « clean share » dont les niveaux de frais sont moindres et de 1,60% avec des trackers.

Du côté des frais de gestion courants, le comparateur enregistre une baisse comprise entre 2 et 7 centimes par rapport à 2020. Pour les supports actions, ils s’élevaient à 2,01% en 2021, contre 2,09% en 2018. Concernant les supports obligataires, les frais de gestion courants s’établissaient à 1,16% en 2021, contre 1,26% il y 4 ans.

Lire la suite ici : Assurance vie : Des UC encore coûteuses (source : News Assurances Pro – Media Indépendant des assureurs, mutuelles et institutions de prévoyance)

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Cafpi /BlackFin : L’Autorité de la concurrence valide l’acquisition

L’Autorité de la concurrence a approuvé l’acquisition de Cafpi et Cafpi Assurance par le fonds d’investissement français BlackFin.

Le courtier familial Cafpi, fondé en 1971 voit une page se tourner. La décision a été publiée le 13 juillet. L’Autorité de la concurrence valide l’acquisition du courtier en crédit immobilier par BlackFin. La course à l’acquisition a été rude pour la société d’investissement, elle était néanmoins arrivée à ses fins au mois d’avril dernier en posant sur la table une offre d’environ 15 fois le résultat brut d’exploitation de Capfi, soit 240M d’euros.

L’Autorité a néanmoins précisé que la décision est « susceptible de faire l’objet d’un recours ». Avec cette acquisition en poche, BlackFin compte poursuivre l’accroissement de Cafpi avec à sa tête son président actuel, Maurice Assouline qui conservera des parts dans la société.

Lire la suite ici : Cafpi /BlackFin : L’Autorité de la concurrence valide l’acquisition (source : News Assurances Pro – Media Indépendant des assureurs, mutuelles et institutions de prévoyance)

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Axa France : Patrick Cohen bouleverse le Comex

Sous la houlette de Patrick Cohen, son nouveau directeur général, Axa France vient de dévoiler la composition de son nouveau comité exécutif que quittent plusieurs figures historiques de la compagnie.

Axa France vient de dévoiler la composition d’un nouveau Comex devant permettre à la compagnie « d’accélérer sa transformation ». Pour ce faire, Patrick Cohen, son nouveau directeur général, a décidé de tourner une large page de l’histoire de la compagnie.

Ainsi, à compter du 1er septembre, la nouvelle équipe dirigeante sera constituée de :

Guillaume Borie, directeur général délégué d’Axa France et directeur général d’Axa particuliers et IARD entreprises,
Diane Deperrois, directrice générale d’Axa santé et collectives,
David Guillot de Suduiraut, directeur des systèmes d’information,
Estelle Guyon Abinal, secrétaire générale,
Bertrand Poupart-Lafarge, directeur finances, stratégie et juridique,
Clément Rouxel, directeur communication, marque et RSE
Amélie Watelet, directrice des ressources humaines,
Gilbert Chahine, (jusqu’alors CEO d’Axa Partners), en charge de l’épargne, retraite et prévoyance individuelles.
Clémence Gastaldi Serisé, en charge des assurances collectives internationales.

Ce bouleversement dans le comex d’Axa France entraîne les départs de Didier Weckner (jusqu’alors directeur général Axa santé & collectives), qui est nommé conseiller stratégie santé pour le Groupe Axa et Axa France.

De son côté, Eric Lemaire quitte la direction de la communication, de la marque et de la responsabilité sociale d’entreprise pour prendre la présidence exécutive d’Axa Passion. Il conserve par ailleurs la présidence d’Axa Prévention.

Enfin, Elise Bert-Leduc (jusqu’alors chief marketing, customer, digital, data & partnerships officer) est nommée PDG de Direct Assurance « en remplacement d’Olivier Mariée qui a décidé de poursuivre une nouvelle opportunité́ professionnelle en dehors du Groupe Axa », peut-on lire dans un communiqué.

Pour succéder à Gilbert Chahine à la tête d’Axa Partners, le groupe va par ailleurs nommer Jef Van In, actuel CEO d’Axa Next (dont il conservera la tête).

« Axa France a un immense potentiel sur son marché. Pour accroitre notre leadership, capturer ces opportunités et maintenir un développement durable et responsable, je souhaite renforcer l’équipe dirigeante d’Axa France », explique Patrick Cohen. « J’ai pleinement confiance dans cette équipe pour écrire un nouveau chapitre de l’histoire d’Axa France, marqué par la qualité de l’expérience client, l’accélération de l’adoption des nouvelles technologies et la simplicité de notre modèle opérationnel », conclut-il.

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La Grande Interview : François-Xavier d’Huart, Katell Pouliquen et Olivier Hamon

Dans ce nouveau numéro de La Grande Interview nous recevons Berkshire Hathaway France, une des filiales de la holding du milliardaire américain Warren Buffet. Découverte des spécificités de cette entité et petit tour d’horizon du marché, enjeux et perspectives.

Berkshire Hathaway Specialty Insurance

Berkshire Hathaway Specialty Insurance (BHSI) est l’entité du groupe Berkshire Hathaway spécialisée dans l’assurance IARD des entreprises. S’appuyant sur la puissance financière du groupe, une capacité à proposer des solutions innovantes et de long-terme, et la volonté de placer la gestion des sinistres au cœur du partenariat avec les clients et courtiers, BHSI offre aujourd’hui une gamme complète de produits à ses clients entreprises en Dommages aux Biens, Construction, Responsabilité Civile, Environnement, Lignes Financières et Marine. Implanté depuis 2 ans en France, BHSI accompagne aujourd’hui de nombreuses ETI et Grandes Entreprises pour leurs assurances IARD en France et à l’international en collaboration avec les courtiers qui les accompagnent.

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